신한은행이 인공지능(AI)과 로봇 프로세스 자동화(RPA) 등 디지털 기술을 적용해 ‘자금세탁방지 고도화 프로젝트’를 성공적으로 완료했다고 8일 밝혔다.
신한은행은 자금세탁방지 업무 관련 국내·외 감독기관의 강화된 요구 조건을 충족하고 글로벌 스탠다드 수준의 업무 경쟁력 확보를 위해 이번 프로젝트를 4월부터 추진했다.
자금세탁 의심 거래 보고 업무에는 머신러닝 기법을 도입했다. 이를 통해 자금세탁 위험도 측정 모델은 고위험 의심 거래 탐지의 정확도를 높였다. 기존에는 해당 업무 전문가의 판단에 따라 자금세탁 위험거래 보고 대상을 선정했다.
자금세탁 의심 거래 보고를 위한 정보 수집에 RPA를 도입, 금융정보 수집 ·정리 업무를 자동화했다. 자금세탁방지 업무 현황을 한눈에 볼 수 있는 대시보드(Dash-Board)를 설계해 보고 체계를 효율화했다.
윤미혜 기자 mh.yoon@chosunbiz.com